Moje služby
Vše pro tvoje finance!
Konzultace zdarma
Konzultace poskytuji vždy zdarma. Jakožto finanční poradce jsem pak následně placen od pojišťoven a investičních společností za kvalitní správu klienta.
Dlouhodobá spolupráce po celé ČR
S klienty vždy navazuji dlouhodobou spolupráci. Aktivně se pohybuji po celé Moravě. Možností je však i online konzultace formou platformy "Zoom".
Vzdělávání
Naučím tě, jak se starat o finance a jak dosáhnout finančních cílů!
Finanční plánování
Chceš dosáhnout svých finančních cílů? Díky dlouhodobé spolupráci tě k těmto cílům dovedu.
Životní pojištění
Přemýšlíš nad životním pojištěním nebo si chceš zrevidovat tvoji stávající smlouvu? Rád ti pomůžu!
Investiční služby
Přemýšlíš jak se zabezpečit na důchod nebo chceš investovat část tvých příjmů? Naučím tě jak!
Zajištění majetku
Chceš si pojistit svůj majetek nebo řešíš povinné ručení? Zajistím ti sjednání toho nejvýhodnějšího produktu.
Hypotéční služby
Máš v plánu žádat o hypotéku nebo řešíš refixaci hypotéky? I s touto oblastí ti rád pomůžu!
Jakým způsobem funguje spolupráce?
Základem je finanční analýza
Nejdříve je potřeba zjistit informace z "finanční analýzy". Tzn. zjistit jaké jsou příjmy/výdaje, najít možnosti, kde ušetřit, jak zvýšit příjem. Dále s klienty zjišťuji jejich cíle a potřeby. Někdo si chce pořídit byt, někdo zase nové auto. Proto mám ke každému klientovy velmi individuální přístup.
Revize stávajících finančních produktů
Každý člověk už určitě využívá nějaké finanční produkty. Proto tyto produkty s klienty vždy zkontroluji. Pokud jsou v pořádku, tak je necháváme být a pouze je doplňujeme tak, aby klient dosáhnul svého finančního cíle
Zajištění pro nenadále zdravotní situace
Základem každého finančního portfolia je životní pojištění. Dnes a denně slyšíme o tom, že se někomu něco stalo, proto je životní pojištění velmi důležitou věcí. Proto toto téma s klienty vždy konzultuji velmi podrobně a individuálně.
Vytvoření rezervy
Další částí financí, které s klienty tvořím je rezerva. Opět se může kdykoliv stát nenadálý výdaj jako je oprava spojky v autě. Proto je důležité mít rezervu ve výši ročního příjmu.
Investování volných prostředků
Z finanční analýzy si s klientem vždy nastavím cíl, čeho chceme dosáhnout. Nejlépe toho dosáhneme, když budeme jeho volné prostředky zhodnocovat. A tady se tedy bavíme o investicích do akcií, dluhopisů, nemovitostní nebo třeba do zlata
Zajištění majetku
Další částí je pojištění majetku jako jsou nemovitosti nebo auta. Když už nějaký majetek máme, tak ho přece musíme mít pojištěný správně. Stejně tak s klienty řeším pojištění odpovědnosti a to ať už vůči zaměstnavateli, tak i v občanském životě. Pro OSVČ pak pojištění z výkonu podnikání
Pravidelný serivs
Ve chvíli kdy si s klientem nastavíme jeho osobní finance, tak se vždy minimálně jednou do roka setkáme a vyhodnocujeme, kam se klient za rok posunul. Proto následně každý rok upravujeme finanční produkty tak, aby klient dosáhnul svých cílů co nejefektivněji!
